莲都农商行2020年度上半年理财产品运行报告

2020-09-14

2020年0101日2020年06月30日)

 

尊敬的客户:

根据新《理财办法》规定,我行需对成立满90日或剩余存续期超过90日的理财产品定期披露运行情况,现对符合报告条件的理财产品做如下信息披露:

一、 产品基本信息

产品代码

产品名称

起息日

到期日

产品投资性质

LSLDFSXFJZ9312020001

莲都农商行丰收信福2020年第1期净值型理财产品

2020年02月03日

2021年02月03日

固定收益类

产品代码

产品名称

起息日

到期日

产品投资性质

LSLDFSXFJZ9312020002

莲都农商行丰收信福2020年第2期净值型理财产品

2020年03月31日

2021年03月31日

固定收益类

 

二、 产品表现

  1. 产品存续规模:莲都农商行丰收信福2020年第1期净值型理财产品募集6854936元;莲都农商行丰收信福2020年第2期净值型理财产品募集2678885元。

  2. 产品收益表现:6月末,莲都农商行丰收信福2020年第1期净值型理财产品份额单位净值:1.02160000份额累计净值:1.02160000;莲都农商行丰收信福2020年第2期净值型理财产品份额单位净值:1.01090000份额累计净值:1.01090000

  3. 产品投资资产种类及比例:

产品名称

资产类型

规模(元)

占比(%)

莲都农商行丰收信福2020年第1期净值型理财产品

债券类

612.30

89.32

货币基金

38.60

5.63

未投资头寸

34.59

5.05

莲都农商行丰收信福2020年第2期净值型理财产品

债券类

221.90

82.83

未投资头寸

45.99

17.17

  1. 产品投资前十项资产名称及比例:

产品名称

资产名称

规模(元)

占比(%)

莲都农商行丰收信福2020年第1期净值型理财产品

15浙湖01

45.35

6.62

20新昌01

45.45

6.63

15长兴债

45.91

6.70

17长兴01

45.45

6.63

G20新昌1

45.45

6.63

20长兴02

45.45

6.63

20新业01

45.45

6.63

16太湖01

45.93

6.70

17公投01

45.87

6.69

财通资管鑫管家B

38.60

5.63

莲都农商行丰收信福2020年第2期净值型理财产品

16长湖01

19.77

7.38

16永兴01

19.92

7.44

20新昌01

19.52

7.29

15长兴债

21.84

8.15

19袍工01

25.41

9.49

19瓯经01

19.62

7.32

19新昌01

11.82

4.41

19安国投

19.83

7.40

G19绿洲1

9.90

3.70

17浙湖01

14.81

5.53

 

  1. 流动性风险分析

    债券市场方面,利率上行空间有限,维持区间震荡。当前长端利率已回调至疫情暴发前水平,已经充分反映了前期市场对经济加速回暖的乐观预期。而目前基本面并未出现超预期表现,经济复苏仍然偏弱,决定了利率继续上行的空间有限。高频数据显示6月以来生产端出现回落,内需疲弱可能已有一定程度的显现,且海外部分地区出现了疫情反复、复工暂停,或也将拖累外需修复节奏。政策方面,6月17日国常会也明确提出要进一步引导贷款和债券利率下行,同时市场还面临下半年利率债大量发行的压力,预计央行会在偏宽松的基调下灵活调节,继续维护资金面平稳,短期内货币宽松还没有退出的必要。但货币政策不会再回到疫情期间的超常宽松也是相对确定的,利率下行有底,维持长端利率将在2.6-3.0%区间宽幅震荡的判断。当前债市情绪仍较脆弱,应警惕市场在短期多空因素的共同影响下波动加剧的风险。

    当期我行管理的上述净值型理财产品运营稳定,流动性风险较低。

     

    浙江丽水莲都农村商业银行股份有限公司

    2020年0817

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